Gentile signore o signora: truffe della lotteria proliferate

Tom Ericson, un impiegato in pensione che vive in Danimarca, non riesce ancora a capire come abbia perso circa 60.000 euro (90.000 dollari) in una falsa lotteria.

Ericson (non il suo vero nome) ora sa che non esiste una "Lotteria Microsoft" e che l'e-mail a cui ha risposto è solo una delle milioni inviate ogni giorno da truffatori perpetrando frodi a pagamento avanzate, in cui le vittime vengono ingannate per inviare denaro in cambio di un servizio o premio che non arriva mai.

Ericson pensava di aver vinto £ 500.000 (US $ 1 milione). "Sono stato truffato nel modo più duro", ha detto durante un'intervista per un video distribuito internamente all'interno di Microsoft. "Sto solo dicendo questo perché spero che nessuno passi attraverso la stessa cosa."

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Frodi a tariffa avanzata, conosciute anche come "419" truffe dopo il crimine è classificato nel codice penale della Nigeria, non sono una novità. Le truffe sono ancora effettuate tramite posta ordinaria, ma la posta elettronica è ora il potente metodo di distribuzione preferito.

Ultrascan Advanced Global Investigations nei Paesi Bassi, che ha un dipartimento speciale dedicato a 419 reati, stima prudentemente che $ 4,3 miliardi sia stato perso nel mondo fino a 419 truffe nel 2007. I paesi più colpiti sono gli Stati Uniti, il Regno Unito e il Giappone. I dati di Ultrascan provengono dalle sue indagini e consiglia che la cifra reale sia probabilmente molte volte più alta.

Il caso di Ericson ha probabilmente ricevuto più attenzione delle forze dell'ordine rispetto alla maggior parte da quando ha avvertito la polizia danese, che ha indagato per più di sei mesi. La maggior parte delle vittime non ha mai segnalato le proprie perdite a causa dell'imbarazzo.

Microsoft si è anche fatta avanti per aiutare, dal momento che i truffatori utilizzavano il marchio della società, una tattica comune, nell'astuzia. Altre società sono anche irritate dall'ondata di 419 reati. A maggio, Yahoo ha intentato una causa federale contro 50 persone e società senza nome per aver utilizzato i propri marchi per truffe legate alla lotteria.

Microsoft ha registrato un aumento del 300% anno dopo anno nei reclami, ha dichiarato Jean-Christophe Le Toquin, un

Gli schemi hanno più successo contro persone fidate che tendono a sviluppare relazioni complesse con i criminali.

"La realtà che vediamo è che queste vittime si trovano nei guai non solo dal punto di vista finanziario ma anche da una prospettiva psicologica ", ha detto Le Toquin. "Più denaro danno, più vogliono credere nel truffatore."

La credenza è ingenua, ma le truffe hanno avuto successo anche contro alcune delle menti più brillanti. Frank Engelsman, un esperto di 419 con Ultrascan, ha detto che ha affrontato due casi in cui i beneficiari del premio Nobel sono stati accolti da schemi sofisticati.

Uno dei vincitori del Nobel è stato coinvolto in una trama che prevedeva la fornitura di vaccini in un paese, ha detto Engelsman. L'altro ha perso quasi $ 4 milioni in uno schema relativo all'oro, ha detto.

Nel caso di Ericson, sembra che i perpetratori fossero collegati con la Nigeria, ma operando al di fuori di Londra. Per raccogliere le vincite del lotto, a Ericson fu detto di inviare migliaia di sterline inglesi in spese legali e di corriere per otto mesi.

Una tassa era apparentemente un deposito per assicurarsi che non stesse riciclando denaro. Il disegno di legge è stato inviato su una falsa carta intestata delle Nazioni Unite, dal "Dipartimento della squadra antiterrorista", presumibilmente basato a Bangkok.

Ericson probabilmente non vedrà mai i suoi soldi, ha detto Henning Nielsen, capo ispettore investigativo per il settore economico dipartimento per i crimini con la polizia danese fuori Copenaghen, che ha indagato sul caso.

Le e-mail fraudolente sono solitamente inviate da pub o biblioteche pubbliche con PC, il che rende molto difficile trovare la persona che ha inviato l'e-mail, Disse Nielsen. Ericson ha anche inviato i suoi soldi utilizzando il servizio di trasferimento di denaro di Western Union, che è più difficile da rintracciare.

"Non siamo riusciti a seguire i soldi", ha detto Nielsen. "Se avesse usato una banca, potremmo seguire il denaro attraverso i conti, non potremmo farlo perché era Western Union".

Ci sono indicazioni che i truffatori abbiano lanciato franchise Western Union per renderlo difficile investigatori, ha detto Engelsman. Dal momento che una persona ha bisogno solo di un numero di riferimento e di un ID per raccogliere denaro, il sistema è opaco, soprattutto se un complice non sta facendo controlli di identità adeguati.

"La maggior parte del denaro viene riciclata attraverso i punti di cassa e Western Union e MoneyGram agenzie ", ha detto Engelsman.

Western Union ha rifiutato di rendere disponibile un responsabile della sicurezza per questa storia. Ma Anja Reitermann, vicepresidente per gli affari societari per l'Europa, il Medio Oriente e l'Africa, ha detto che l'azienda non valuta i precedenti delle persone prima di inviare denaro.

Microsoft e le forze dell'ordine di altri paesi hanno raggiunto l'economia della Nigeria e Financial Crimes Commission (EFCC), l'agenzia principale incaricata dell'applicazione della legge in materia di frode. Nonostante sia stato elogiato per i suoi primi sforzi, l'agenzia ha attraversato una recente riorganizzazione che ha lasciato gli osservatori sperando che rimanga sulla buona strada, ha dichiarato Engelsman.

Gli sforzi per raggiungere i funzionari dell'EFCC non hanno avuto successo.

Il continuo aumento del numero di truffe supererà di gran lunga la capacità delle forze dell'ordine di indagare. Meno dell'1% riceve mai l'attenzione della polizia, ha dichiarato Engelsman. Nel 2007, Ultrascan stimò che 520.000 persone tra i 60 milioni di abitanti del Regno Unito pagarono una sorta di quota di anticipo.

Costruire un caso completo contro una rete di truffatori può richiedere fino a un anno, ha detto Engelsman. Inoltre, molti esperti agenti di polizia sono stati riassegnati negli ultimi anni a unità antiterroristiche e altri poliziotti di talento finiscono per andare nel settore privato dove sono meglio pagati, ha detto Engelsman.

Le Toquin di Microsoft ha detto che le indagini richiedono un aiuto transfrontaliero, che può comportare complicazioni legali: "Richiede molto tempo, non è impossibile, ma ovviamente è un duro lavoro".