La frode bancaria online nel Regno Unito colpisce di nuovo

Le frodi bancarie online nel Regno Unito sono salite al livello più alto in almeno tre anni mentre le perdite relative alle carte sono cadute nella maggior parte delle categorie, secondo i dati del settore pubblicati mercoledì.

Le frodi bancarie online sono aumentate del 55% a £ 39 milioni (US $ 62,4 milioni) nei primi sei mesi dell'anno rispetto allo stesso periodo di un anno fa, ha dichiarato Financial Fraud Action UK (FFA), precedentemente noto come APACS. L'FFA raccoglie i dati riportati dagli istituti finanziari britannici.

L'FFA ha attribuito l'ascesa a sofisticati programmi software dannosi che infettano i computer dei consumatori vulnerabili. FFA ha anche contato 26.000 siti di phishing, che sono siti Web fraudolenti progettati per indurre le persone a divulgare i loro accessi e password.

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L'aumento delle frodi bancarie arriva poiché le banche del Regno Unito hanno adottato misure più rigorose per combattere le frodi online. Mentre le banche statunitensi spesso richiedono solo un log-in e una password per accedere all'online banking, le banche del Regno Unito spesso hanno molti più passaggi.

Ad esempio, NatWest - di proprietà del Royal Bank of Scotland Group - richiede ai clienti di entrare la loro data di nascita più un codice a quattro cifre unico. Durante la seconda fase, a una persona viene richiesto di inserire alcune cifre di un PIN a quattro cifre separato (numero di identificazione personale), che non è uguale alla carta bancomat della persona.

Quindi, il sito Web richiede un'altra password, ma solo parti specifiche di esso, come la seconda, la quarta e la settima lettera. NatWest chiede una combinazione diversa ogni volta. Se non si riesce ad accedere correttamente, non è possibile accedere all'account online.

Ciononostante, la maggior parte delle misure di sicurezza bancaria è eliminabile se una persona cade vittima di una frode di phishing e invia a un frodatore le proprie credenziali di autenticazione., tuttavia, rimane più costoso. Per la prima metà di quest'anno, ammontava a 232,8 milioni di sterline, ma era in calo del 23% rispetto a gennaio-giugno 2008. È la prima volta che la cifra complessiva delle frodi sulle carte è diminuita, ha detto Michelle Whiteman, portavoce FFA. > Attributi FFA che rifiutano l'uso della tecnologia chip-and-PIN. I lettori di carte e gli sportelli automatici dei punti vendita controllano la presenza di un microchip che utilizza chiavi crittografiche per consentire una transazione e una persona deve immettere un PIN di quattro cifre.

A meno che il truffatore conosca il PIN, le carte possono essere usato per fare acquisti di persona, al contrario degli Stati Uniti, dove le carte non hanno tale protezione e una firma completa un acquisto.

Non impedisce a un truffatore, tuttavia, di provare a usare chip e -PIN carte per acquistare beni online, noto come la frode non-presente carta. Ma anche questo tipo di frode è crollato quest'anno del 18% a 134 milioni di sterline [m].

Il motivo, secondo l'FFA, è l'aumento delle iscrizioni a Verified by Visa da Visa e SecureCode di MasterCard. Per i rivenditori che implementano tali programmi, i clienti devono inserire una password unica prima di completare un acquisto online. Tuttavia, la misura è ancora eliminabile con un tentativo di phishing riuscito.

Altre categorie di frodi che hanno subito notevoli cali comprendevano carte contraffatte, frodi su carte smarrite o rubate e mancata ricezione di carte tramite posta. L'unica categoria che è aumentata è stata il furto dell'ID della carta, che è aumentato del 23% a £ 23,9 milioni.