Piccola città inglese supera gli altri in una probabile frode online

Una città in Inghilterra con una popolazione modesta di 10.000 circa ha inciso la più alta percentuale di transazioni online segnalate come fraudolente da un analista della sicurezza del Regno Unito.

Oltre il 24% della e Le transazioni di commercio effettuate a Shildon, nel nord-est dell'Inghilterra, sono state segnalate come fraudolente, ha dichiarato Andrew Goodwill, direttore di The 3rd Man, una società di sicurezza specializzata nella prevenzione delle frodi con carta di credito.

I rivenditori possono iscriversi a The 3rd Il servizio Man's Gatekeeper, che valuta le transazioni effettuate laddove il titolare della carta e la carta non sono presenti nel negozio, e raccomanda di rifiutare quelle che sembrano rischiose.

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Un fattore di avviso, ad esempio, è se l'indirizzo di spedizione di un articolo è diverso da quello del titolare della carta. Un altro è se una carta è stata usata in precedenza in una transazione fraudolenta.

I rivenditori possono scegliere di consentire una transazione che The 3rd Man ritiene sospetta, ma corrono il rischio di incorrere in un chargeback dall'emittente della carta se questo cambia Out to be fraudulent.

Il servizio di 3a Man è utilizzato per circa il 20% di tutte le transazioni di e-commerce nel Regno Unito e la società ha periodicamente rilasciato statistiche sulle aree in cui ha segnalato alti livelli di possibili frodi. Gli ultimi dati coprono un periodo di un anno dal 31 luglio 2008 all'1 agosto e coprono più di 85 milioni di transazioni.

I residenti di Shildon hanno effettuato 12.229 transazioni online per un valore di 1,4 milioni di sterline, ha detto Goodwill. Di queste transazioni, The 3rd Man ha segnalato sospetto 3.014, o 24.6 percento.

Goodwill, che ha avuto contatti con la polizia riguardo a Shildon, ritiene che ciò sia dovuto a una o due persone che stavano conducendo una grande quantità di frodi online.

Durante il fine settimana, ha detto Goodwill, ha saputo di una donna Shildon che è diventata coinvolta romanticamente su Internet con un uomo che ha detto di essere un soldato britannico di stanza in Afghanistan. Il presunto soldato chiese alla donna se avrebbe raccolto i regali che gli erano stati spediti al suo indirizzo e poi avrebbe inoltrato le merci a suo fratello in Ghana, disse Goodwill.

La donna obbedì, spedendo due o tre casse di merci al giorno da casa sua, Ha detto Goodwill, citando informazioni dalla polizia. All'interno della casa, le merci erano accatastate ovunque. Nel linguaggio industriale, la donna è conosciuta come un "mulo", qualcuno che accetta volenti o inconsapevolmente oggetti rubati per la spedizione altrove.

I truffatori cercano sempre più persone vulnerabili su siti di appuntamenti online per reclutare muli inconsapevoli sotto pretesti diversi. "Sono stati semplicemente truffati", ha detto.

Molti dei distretti U.K. in cui The 3rd Man ha contrassegnato un'alta percentuale di transazioni fraudolente sono a Londra. In particolare, l'area di Thamesmead a est di Londra ha visto 51.473 transazioni per 8 milioni di sterline. Di questi, The 3rd Man ha contrassegnato 8.822 transazioni, pari al 17,1% del totale, con un valore di £ 2,1 milioni.

L'area intorno a Woolwich e Plumstead, anche a est, ha avuto 122.509 transazioni per un valore totale di £ 16,9 milioni. Il terzo uomo ha segnato il 9,9 percento con un valore di £ 2,6 milioni come potenzialmente fraudolento.