Tax Software 2008: Un grande Ebie File Freebie

Dato lo stato dell'economia, le novità più importanti nel software di preparazione fiscale di quest'anno sono qualcosa che molte persone credono sia da tempo in ritardo: la capacità di preparare e archiviare i moduli fiscali federali elettronicamente, completamente gratuito - indipendentemente

Se preferisci una preparazione fiscale e una pratica di archiviazione più user-friendly, i soliti sospetti sono tornati, guidati dal TurboTax leader del mercato di Intuit e dal suo archrival, TaxCut di H & R Block, entrambi rinnovati enfasi sulle versioni Web, che lo scorso anno hanno attirato più clienti rispetto alle controparti del software desktop (guarda le nostre imminenti revisioni dei primi cinque siti di preposizione fiscale).

Per gli omaggi, grazie all'IRS e alla Free File Alliance (la tassa gruppo dell'industria del software che lavora con l'IRS per raggiungere il governo obiettivi sul deposito elettronico) - ma sii consapevole dei loro limiti. Se il tuo reddito lordo corretto supera i $ 56.000, non riceverai il tipo di software di preparazione fiscale che hai conosciuto, quindi nessun intervista o aiuto sensibile al contesto. E mentre i servizi fiscali che partecipano al programma File gratuito offrono la preparazione e il deposito delle tasse statali, non lo fanno gratuitamente.

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Ancora per la prima volta, chiunque può compilare e compilare elettronicamente moduli fiscali (file elettronici) - versioni elettroniche dello stesso documento governativo che puoi ritirare presso l'ufficio postale, completo di istruzioni IRS - gratuitamente. I moduli sono stati disponibili online per qualche tempo, ma in precedenza dovevi stamparli e spedirli per posta. È la possibilità di archiviarli nuovi.

Se il tuo reddito lordo corretto è di $ 56.000 o meno (che, secondo David R. Williams, direttore dell'amministrazione fiscale elettronica per l'IRS, si applica a circa 90 milioni di persone, ovvero il 70% dei contribuenti), quindi puoi semplicemente andare alla pagina dei file gratuiti dell'IRS per assistenza nella scelta tra una pianificazione fiscale a 20 dispari pacchetti disponibili gratuitamente per coloro che soddisfano i mezzi e altri test. Come al solito, ogni venditore di software fiscali può identificare segmenti idonei della popolazione - alcuni limiteranno le loro offerte a studenti universitari, anziani o addetti all'assistenza, per esempio - quindi nessun singolo programma è disponibile per più del 50% della popolazione. Questo per garantire che nessuna azienda di software fiscali si blocchi con la gestione di tutti gli utenti di file gratuiti.

Inoltre, tutti i programmi partecipanti devono offrire, come minimo, una raccolta di base di 24 moduli fiscali chiave. In passato, spiega Williams, alcuni aspiranti Free Filers si sono ritirati perché il programma che avevano scelto mancava di una certa forma. Le 24 forme che tutti i programmi devono avere dovrebbero coprire la stragrande maggioranza degli scenari fiscali, dice la Williams.

Spingere i filer on-line

Non è un segreto che il programma Free File di sei anni sia nato per impedire al governo di offrendo una preparazione fiscale gratuita e un software di e-file. L'industria del software fiscale è riuscita a preservare un business abbastanza redditizio (ottenendo persone più abbienti da pagare per il software e il deposito elettronico) accettando di fornire software e archiviazione gratuiti ai clienti a basso reddito per aiutare l'IRS a raggiungere il suo obiettivo (impostato in una legge del 1998) di ottenere l'80 percento di tutti i ritorni archiviati elettronicamente. Ciò farebbe risparmiare il denaro dell'IRS: l'agenzia impegna il costo dell'elaborazione di un reso su carta a $ 2,87, rispetto a 87 centesimi per un reso archiviato elettronicamente. Ma Williams dice che l'e-filing non aiuta solo l'IRS. "È sempre stato più veloce, più accurato e più conveniente per i contribuenti", afferma.

Tuttavia, l'obiettivo dell'80% rimane inafferrabile, nonostante i progressi compiuti. Un recente rapporto dell'IRS afferma che un record del 60 percento dei rendimenti è stato archiviato elettronicamente durante la stagione di deposito delle tasse dello scorso anno. Ma i tassi di adozione per il deposito elettronico stanno rallentando - e il raggiungimento del livello target sarà improbabile nelle condizioni attuali, afferma il rapporto.

Il rapporto descrive i risultati della ricerca su chi fa e non archivia elettronicamente. Ad esempio, sebbene il 99 percento dei preparatori fiscali di terze parti (commercialisti e altri professionisti) utilizzi il computer per preparare i resi, solo i due terzi di tali resi sono archiviati elettronicamente. E solo 5 milioni di persone hanno utilizzato il programma Free File lo scorso anno, una piccola parte di quelli ammissibili.

Una delle parti più interessanti del rapporto IRS è l'elenco delle possibili strategie per aumentare la partecipazione ai file elettronici. Questi includono maggiori sforzi di marketing (sia per l'e-filing in generale che per il programma Free File); espansione di Free File per includere più contribuenti (sebbene l'IRS teme che ciò possa solo attirare persone che ora pagano per file elettronicamente piuttosto che i filer attuali); nuovi incentivi come l'estensione del termine di pagamento delle tasse per gli e-filers oltre il 15 aprile; e persino pagamenti in contanti a titolo definitivo.

Il richiamo di Free File è innegabile in quanto le tasse e le tariffe dei file elettronici aumentano. Per quest'anno, Intuit ha inizialmente annunciato che i clienti per il suo software desktop TurboTax leader del mercato dovrebbero, per la prima volta, pagare per stampare rendimenti aggiuntivi (in precedenza, era possibile creare e stampare tutti i rendimenti che si desideravano con un singolo copia del software). Dopo numerose lamentele da parte degli utenti e un'efficace campagna di pubbliche relazioni da parte di H & R Block, Intuit ha ritirato le spese di stampa aggiuntive.

Le tasse di deposito elettronico sono incluse nel costo dei servizi di prepagamento basati sul Web, che tendono ad essere leggermente più economici dei software desktop per e-filer che fanno un singolo ritorno. Tuttavia, nel calcolare i costi della preparazione fiscale, non dimenticare di controllare le spese per il ritorno di uno stato (supponendo che il file in uno o più degli stati 40-plus con imposta sul reddito). In alcuni casi, un servizio pubblicherà il prep e il deposito elettronico per uno stato gratuitamente; altri si caricano separatamente ea volte in modo ripido. Inoltre, sebbene sia possibile conservare le copie e importare i dati da un reso basato sul Web per l'anno successivo, le opzioni di importazione ed esportazione tendono ad essere limitate, rendendo difficile il passaggio a un nuovo servizio lungo la linea. Di solito è molto più facile la transizione tra i pacchetti desktop.

E come per tutti i servizi finanziari, assicurati di prestare attenzione al phishing correlato all'IRS: e-mail che pretende di provenire dall'IRS o da una società di software fiscale che richiede informazioni sensibili informazione. Negli ultimi anni questa è stata una minaccia crescente, specialmente al momento dell'imposta.